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朝阳人寿涉5大缺失 金管会开罚270万

  • 2019-09-07
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朝阳人寿涉5大缺失 金管会开罚270万

金管会在去(104)年办理资金运用及公司治理专案检查时,发现朝阳人寿有5大缺失,因此,依保险法对朝阳人寿处以罚锾共计新台币270万元,并命公司解除经理人职务及5项纠正。

金管会6日通过对朝阳人寿违反法令处分案,不过,目前朝阳人寿已遭保险安定基金接管,预计今年下半年办理标售。

金管会表示,在前次一般业务检查发现朝阳人寿利害关係人资料有未建档情事,这次检查仍发现相同情形,同时,朝阳人寿在办理资金运用交易人员授权委任作业,有公司负责人担任衍生性金融商品交易人员,未提报董事会且未报本会备查情事,同时,与交易对手及中介机构签订合约,有约定受委任交易人员为公司董事长情事,不利内部控制机制运作,违反保险法所定有碍健全经营之虞。

此外,朝阳人寿在举办股票遴选及奖励活动办法,有权责不清、违反内部控制及公司治理,同样有保险法所定有碍健全经营之虞,也与保险法授权订定「保险业内部控制及稽核制度实施办法」规定不符。

金管会也指出,朝阳人寿对公司人员管理作业有未依所订内部规範办理,包括聘用作业、出勤管理、工作派任及留职停薪等作业,未符所订员工管理作业规範,与保险法授权订定「保险业内部控制及稽核制度实施办法」规定也不符。

不仅如此,金管会还发现,朝阳人寿对经主管机关裁罚公司负责人的案件,竟由公司代为缴纳罚锾,也与保险法所定有碍健全经营之虞。

金管会强调,由于朝阳人寿违反保险法规定的违规事实明确,因此,共计核处罚锾270万元,并予以5项纠正处分,并命令朝阳人寿解除财务系统副总经理的经理人职务、追究相关人员责任,要求该公司速向前董事长追讨公司代为缴纳的罚锾,并请该公司就该等缺失事项确实检讨强化内部控制机制。

金管会也呼吁,保险业办理保险业务应确实依保险法相关规定办理,并加强公司治理、法令遵循及内部控管,以健全公司经营。